假贷款真诈骗还雇银行“内鬼”演戏 南岸警方打掉一涉恶犯罪集团

近日，记者从重庆市公安局获悉，南岸区警方从市民普通的纠纷报警中细查深挖，经过一年半缜密侦查，打掉一个假借贷款名义实施诈骗并暴力威胁受害人的涉恶犯罪集团，抓获成员20名，此案共涉及受害者500余名，涉案资金800余万元。目前，法院已对该涉恶犯罪集团成员一审宣判。

多次接到市民报警退不到中介费

2017年7月以来，南岸区公安分局多次接到群众报警，称与南滨路一家名为聚英立的贷款公司因贷款发生纠纷。

办案民警经过大量工作，掌握了突破全案的两个关键。一是查清涉案公司业务员对客户做出的“大额低息贷款，低息、百分百能办成、办不成全额退款”等口头承诺全是虚假的，没有一个受害人成功办理相关贷款业务。二是涉案公司在未兑现约定的贷款义务后，以经营有成本等借口，拒绝退还或者少退还受害人缴纳的中介费。

与此同时，警方发现与聚英立相隔不远的一家名为中盈盛达的公司也有类似“纠纷”，且查出两家公司管理人员、财务人员是同一套人马，采用同样的“贷款”模式。

请银行业务员导演面签程序

办案民警还发现与受害人面签贷款合同的是两名银行业务员，民警以此为突破口开展侦查，两名银行业务员很快交待了私下收受好处费，被聘请来与受害人面签合同的事实。 

同时，民警查明，受害人通过他们办理的业务申请材料，并未上交给银行，自然也不会被银行受理通过。业务员以此”建议“受害人办理高息的小额贷款，如果受害人不同意，就直接进入退还中介费流程。涉案公司正是通过这样一个走过场的面签合同程序，掩盖了诈骗受害人中介费的犯罪事实。

2017年11月16日-17日，南岸警方先后在重庆、贵州将主要犯罪嫌疑人林某（男，37岁，重庆市渝中区人）和李某（男，36岁，四川省自贡市人）抓获。

据李某交待，李某和林某先后成立聚英立和中盈盛达两家办理贷款的公司，授意杨某（男，37岁，四川省仁寿县人，已于2017年9月12日先期到案）管理两家公司。在杨某管理下，两家公司还设立了“商务部”和“渠道部”。

“商务部”号称与银行有合作关系，以贷款额度大、利息低、办理条件低等为诱饵，吸引有资金需求的“客户”到公司面谈，并以虚假口头承诺引诱“客户”签合同缴纳中介费。收取中介费后，“渠道部”则给“客户”上演一场面签合同的假戏，目的就是用尽各种办法，少退或者不退受害人的中介费。

十几个文身光头威胁殴打受害人

据李某和杨某交待，为迫使受害人放弃退款，他们纠集了10余名不法分子，在退款协商过程中采取唱“黑白脸”的方式迫使受害人妥协。一人先唱 “白脸”，劝客户接受退款条件。如果受害人不接受，十几个有文身、剃光头、凶神恶煞的“黑脸”男子便会围着受害人，主动挑起争端，用语言威胁或暴力殴打，迫使受害人放弃大部分退款。

随后，警方相继在成都、重庆等地将潜逃的该涉恶犯罪集团20名成员全部抓获。

上游新闻记者 景然 曲鸿瑞