注册20余家空壳公司 骗取资金7.4亿余元
注册大量空壳公司，聘请残障人士当法人或股东，在办理担保贷款业务过程中篡改合同条款、窃取受害人银行贷款后用于挥霍或还债。6月12日，涪陵区公安局经侦支队透露，2016年1月至2017年5月，犯罪嫌疑人汤某控制的空壳公司涉案金额高达7.4亿余元。
注册空壳公司 聘残障人士当法人
现年42岁的汤某，重庆沙坪坝区人。2002年，汤某曾因票据诈骗罪获刑7年，刑满释放后一直过着平淡的日子。2011年3月，汤某从他人手中低价购得重庆市个人信用担保有限责任公司，自任公司总经理。2014年，更名为重庆市个人信用融资担保有限责任公司，对外主要开展融资担保业务，为他人融资成功后收取一定比例的中介费是公司的主要经济来源。
初期，汤某的公司一度正常合法运转。虽然只有初中文化水平，但他头脑灵活，带领公司团队苦心经营，在2012年6月该公司相继成为浦发银行、农业银行、重庆银行、重庆市恒丰村镇银行、巴南浦发村镇银行、三峡银行6家银行的入围担保公司，并积累一定数量的客户资源，公司发展向好。
随着私欲的膨胀，汤某已不满足于只赚取融资中介费，他将目光盯向了委托人的抵押贷款。从2011年开始，汤某有预谋地以每人每月500元的价格找来一些残疾人、吃低保的人和残障人士充当法人代表或股东，先后注册成立了重庆新汇瀚股权投资基金管理有限公司、重庆格元建材有限公司，以及通过运作由汤某实际控制的重庆西南产权交易有限公司等20余家空壳公司。
“这些公司注册地是虚假的，均无任何经营活动，公司所有的注册资金在办理完注册手续或完成企业年审后马上全部抽逃。”办案民警介绍，汤某不惜代价维持着这些空壳公司的存活，为后续借助这些空壳公司进行合同诈骗埋下伏笔。
随着国家金融政策收紧，2014年10月，各大银行开始取缔民营担保公司成为银行的入围担保公司，不再新增担保业务。2015年初，银行对由担保公司担保的贷款开始收回，汤某的担保公司开始为被担保客户冲贷，加之其购买名人字画、高档别墅、高档轿车、放贷和其它高消费等，最终造成公司大量负债。
实施合同诈骗 空壳公司转移资产
面对债台高筑的窘境，为了维持公司正常运转，汤某绞尽脑汁通过各种途径四处借款。汤某有目的地将贷款和融资来的资金都汇入其实际控制的公司工作人员私人银行账户里，并将所有的财产都登记在这20余家空壳公司账户和其他人名下以隐匿资产。这直接导致2015年至2017年期间，涉及汤某及其公司的151件借款合同纠纷和劳动争议民事案件，因法院无法查到他可执行的财产而无法执行。2016年，汤某被重庆市南岸区法院、江北区法院、巴南区法院、九龙坡区法院、渝中区法院、沙坪坝区法院等6家法院同时列为失信被执行人。
为了解决资金短缺难题，汤某开始设计实施合同诈骗。“汤某主要是在为他人办理抵押贷款过程中，通过篡改合同条款将贷款据为己有。”办案民警表示，汤某通过指使他人采用作假手段，把合同书上的收款人修改为由汤某控制的一家空壳公司账户。
2016年1月，受害人周先生以公司房产作抵押，委托汤某向银行办理抵押借款2000万元。汤某用自己实际控制的空壳公司重庆西南产权交易有限公司向银行取得贷款1372万元。
2016年6月，重庆某房地产开发有限公司以公司的房产，委托汤某公司抵押贷款3000万元，汤某用他控制的空壳公司重庆普建商贸有限公司向银行用信用担保贷款3000万元。
……
每次得手后，汤某将款项全部取出用于还自己的私人欠账或大肆挥霍。事后，汤某编造各种理由隐瞒银行实际发放贷款的事实。一旦有受害人连续向其追讨贷款时，他便从用同样方法骗得的他人的款项中拿出部分用于支付。
17个月骗得7.4亿余元
涪陵区公安局经侦支队接到受害人报案后，立即展开侦查，通过走访调查摸排，汤某的诈骗逐渐清晰。2017年6月，警方将汤某抓获归案，且对其依法采取了刑事强制措施。同时，暂扣其控制的门面、房产等，共计价值4000余万元。
警方查明，汤某采用欺骗方式，获取受害者房产后，到银行抵押贷款或找个人抵押融资，变更融资合同上签订的资金汇入账户，非法获得资金后立即归还自己私人的欠款，或用于高档消费支出。同时，使用各种手段欺骗受害者，造成受害者收不到贷款或融资的资金，此时房产也被银行或私人抵押，按期不能归还贷款，受害者的房产将被依法拍卖，造成极大社会危害。
民警表示，汤某跟受害者签订融资合同以后，根本不履行合同，即使有履行合同的行为，也只是象征性的，贷款到手后，他立即还自己私人的欠款，根本不把贷款支付给受害者。其以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，其行为涉嫌构成合同诈骗罪。
据初步统计，从2015年至2017年，汤某实际控制的空壳公司涉及与他人的借款合同纠纷和劳动争议民事案件高达151件。2016年1月至2017年5月，就骗得7.4亿余元。
目前，犯罪嫌疑人汤某因涉嫌合同诈骗罪已被检察院依法批准逮捕。
记者 洪俊
