在投资市场上，“资本保障原则”是第一核心要义。对于投资者而言，实现保障本金，需要风险管理原则的配合。
风险管理原则，是指无论在任何情况下，都绝对不要忽略或者低估现在的风险，投资者可以通过一系列的措施将风险控制在可控范围之内。避免风险失控，是投资者能够在投资市场中长期生存的第一核心原则。
“投资没有风险”，是成功者对于投资的看法
索罗斯认为投资并没有风险，请注意，很多人可能会认为这是骗人的，投资本身就有风险，但成功者却把风险看作克制自己人性的一道保险闸。对于风险，这位名誉世界，叱诧股市的老人这么说：“投资本身并没有风险，失控的投资才有风险。风险并不可怕，真正可怕的是不将风险当一回事。”
很多企业者在管理企业时，时刻谨记的是公司如何生存，您会发现，这里强调的是“生存”。在交易市场中，您应该把“希望在交易中‘成功’”，转变为“想要在交易中‘生存’”。想要生存，那么做好风险管理是第一必要的，如何做好风险管理呢？
风险管理原则的实现方式
其实很多事情都是我们想不通的，在课堂上老师也经常提出这个疑问：学生为了学到知识，在考试中取得胜利而拼命学习；职员为了升职加薪，会通过学习来提升业务技能；创业者为了成就事业，几乎都在充盈自己；哪怕是成功，如马云这样的人物，也从未放松对学习的坚持。可是，为什么在危险重重的投资市场中，投资者却敢随便踏入？
每一位投资者在做投资这条路上，一定要坚持学习来丰满自己的羽翼。风险管理原则需要投资者根据自己的交易系统，寻求一个系统的、客观的风险管理制约方法，这里包括四个方面的内容。
（1）限制每一次交易头寸的风险
确立每一次进入市场交易头寸的最大损失额度，比如，资本金的1%-3%，作为第一次进入市场建仓头寸的止损金额，精确的数目取自于账户规模的大小。对于小额度账户而言，将损失控制在本金的1%可能不具有实际可操作性。因为止损限度太小的话，由于市场价格受各种因素左右上下频繁波动，可能使小额账户遭受一连串损失。单纯的靠确定限额来控制风险，并没有什么技术含量，它仅仅是强化约束力，用一种客观而系统的方式来控制损失。
在这里稍微比入门深入一点，让新手投资者初步做一下了解。
（2）避免过度交易
许多投资者认为，过度交易仅仅是指在某一市场里的交易频率过高。这只是过度交易的一个方面，它只是“过度交易”真正含义的冰山一角，用“过量参与”其实更为恰当。
过度交易除了“交易过多”之外，也适用于账户本金过大的交易头寸。过度注重短线投资，或者市场价格出现一点反向波动就需要追缴保证金，投资者是无法成功交易的。
过度交易是多种原因造成的：开始没有遵从交易法则；没有正确地执行交易系统。过度交易的征兆很隐蔽，当投资者愿意承认这一事实时，损失已经造成。为了避免过度交易，投资者需要跑在时间的前面，控制自己的行为。
为了避免过度交易，需要合理地分配有限的资源；避免将投资集中到一定数量的市场中；投资者要避免自己可以在所有市场中把握所有机会的想法。为了避免过度交易，需要投资者愿意将投资机会控制在一定范围内，同时还要在自己所交易的市场中关注更多的精力。
（3）避免破产风险
破产风险是一个统计概念，衡量交易者破产可能性、交易损失累计达到被迫停止交易的可能性。这个累计亏损被称为“破产点”。
破产风险并不一定意味着您的账户余额为零，可能是50%、75%或100%的账户损失，这要根据您个人的风险承担能力。破产点，就是您在准备阶段构建的财务边界，或准备的风险资本。
避免破产的第一步就是计算破产概率。如果概率太高，您必须设法降低它。
如何降低交易方法的破产风险？就是，交易者要确保资金管理策略的正确性，为了使您的破产风险降到可以接受的范围，逻辑上要求您在任何一次交易中保持较低的风险资金。
（4）定义风险和风险控制
a，交易前，评估自己的风险。评估风险可以通过摸清各种导致亏损的“潜在威胁”之后，进行交易、正确止损的方法。为了摸清各种导致风险的潜在因素，投资者需要：第一，对正要交易的市场和市场价格影响因素了解判断，不能盲目进入市场；第二，不断向动态变化的市场学习，即使您一直在同一市场进行交易，也不要因为交易习惯而忽视市场现在和往年的差异，进而忽视了自己交易方法因这种差异可能存在的缺陷；第三，适当考虑个人财务状况，不要因为与市场无关的精神压力而导致交易失误。第四，正视每宗交易的风险，及时止损；第五，交易账户的资金应该排除在日常计划之外，即“只拿自己亏得起的钱去交易”。
b，交易中，风险出现后应采取措施。需要对风险进行客观分析和评估后，采取相应的应对策略。步骤如下：第一，正确评估风险；第二，出现后，应对风险的措施和计划；第三，计划能够覆盖风险，并将风险至于投资者可控范围之内；第四，采取有效措施控制风险。
最后，再次提醒在市场中的您，风险无处不在，一定要警惕，它可能出现在您信心亢奋，把握满满时；它可能出现在您幻想行情还能涨时；它可能出现在您喜滋滋盘算这笔单子能赚多少钱时；它可能出现在您不知不觉忘记风险，不知风险为何物时；它也可能在您没有风险意识和准备预案时悄悄地降临在您身边。
文/施佰金，一位立志于在市场一线为你排忧解难，风雨同舟的分析师，你是否如一叶扁舟在资海中随风飘洋，人生若只如初见，茫茫人海相识便是缘。
