近日，南岸警方，成功打掉一个假借贷款名义实施诈骗并暴力威胁受害人的涉恶犯罪集团抓获成员20名；共涉及受害者500余名；涉案资金800余万元。目前，法院已对该涉恶犯罪集团成员一审宣判。

不过，此案为何侦查了一年多？

犯罪集团又是怎样骗取受害者上当的？

民警又是如何抽丝剥茧抓获嫌疑人呢？

相信各位一定带了很多重的疑问

南黍来为大家一一揭秘！

贷款罗生门

2017年7月以来

南岸公安分局陆续接到多名群众报警

称与南滨路一家名为

聚英立的贷款公司因贷款发生纠纷

警方介入后

虽然该公司工作人员看似积极地

与报警人协商退还中介费事宜

但民警对多次报警进行梳理分析后

研判认为并非表面合同纠纷那么简单

可正当警方进一步深入调查时

却发现该公司已关门

公司管理层及员工不知去向

前期侦查

民警前期侦查时发现

该公司以高额度、低利息为诱饵

进行“夸大宣传”

吸引受害人落入预先设置的陷阱

尽管看似都是受害人

自身原因中止贷款事项

但这一切还是没瞒住

觉得事有蹊跷的民警

不过虽然结果方向比较明晰

找到其中的证据却并不容易

...

寻找突破

然而尽管面对调查困难

但办案民警一直在调整侦查取证的思路

在经过了大量工作后

掌握了突破全案的三个关键支撑：

口头承诺全是虚假

始终没有一个受害人成功办理相关贷款业务

涉案公司在未兑现约定的贷款义务后

受害人都要求退款

但他们以经营有成本等借口

只退受害人低于30%的中介费

与受害人面签贷款合同的

都是银行业务员

但银行业务是不可能在这里办理的

从这里入手后

很快发现了两名银行业务员收受好处费

被聘请与受害人面签合同的事实

而且民警还查明受害人

办理业务的资料并未上交银行

因此根本无法被银行通过

...

而大多数人不愿意接受

该公司推荐高息小额贷款

自然而然走到退款的程序

这家公司正是通过这样一个走过场

掩盖其诈骗受害人中介费的犯罪事实

布控抓获

在查明犯罪事实后，南岸警方立即布控抓捕，于2017年11月16日、17日先后在重庆和贵州将主要犯罪嫌疑人林某（男，37岁，重庆市渝中区人）和李某（男，36岁，四川省自贡市人）抓获。

犯罪经过

据李某交待，为实施诈骗犯罪，李某和林某先后成立聚英立和中盈盛达两家办理贷款的公司，并授意杨某（男，37岁，四川省仁寿县人，已于2017年9月12日先期到案）管理两家公司。在杨某管理下，两家公司还设立所谓的“商务部”和“渠道部”：

1

商务部

负责寻找目标“客户”

“商务部”号称与正规银行有合作关系、贷款额度大、利息低、办理条件低等为诱饵，吸引有资金需求的“客户”到公司面谈，并以虚假口头承诺引诱“客户”签合同并缴纳中介费。

2

渠道部

负责组织实施针对“客户”的面签过场和退款程序。

“渠道部”则给“客户”演一场面签合同的假戏，目的就是用尽各种办法，少退或者不退受害人中中介费，并掩盖故意骗取大部分中介费的犯罪事实。

“黑白脸”模式犯罪

为迫使受害人放弃退款

他们纠集了10余名不法分子

在退款协商过程中采取唱“黑白脸”

一人先唱 “白脸”

劝客户接受退款条件

如果受害人不接受

另一群有纹身、剃光头凶神恶煞的

“黑脸”男子便会围着受害人

主动挑起争端

并借机用语言威胁

迫使受害人放弃大部分退款

案件告破

警方经布控

相继在成都、重庆等地

将潜逃的该涉恶犯罪集团20名成员全部抓获

通过本案的侦破

民警发现此类犯罪均是成立公司

来骗取受害人的中介费

而且大多是打着经济纠纷的幌子

来躲避司法机关对其进行打击处理

将犯罪行为掩饰成经济纠纷

此外

犯罪嫌疑人所制作的

格式合同也是经过精心设计

所有的谎话及虚假承诺

都不可能反映在合同上

渝警映像

重庆公安影像志

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