扫黑除恶进行时｜假贷款真诈骗，南岸警方打掉一涉贷款诈骗犯罪集团

南岸微发布

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低利息、无抵押

这些看似简单的贷款条件，

背后却是满满的套路。

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不法分子以低门槛为诱饵，

吸引急需用钱的人陷入借贷圈套，

然后通过各种方式非法占有借钱人的财物。

近日，南岸警方就打掉了这样一个涉贷款诈骗犯罪集团,抓获成员20名,共涉及受害者500余名，涉案资金800余万元。

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2017年7月以来，南岸区公安分局陆续接到多名群众报警，称与南滨路一家名为聚英立的贷款公司因贷款发生纠纷。警方介入后发现，虽然该公司工作人员很配合，看似积极地与报警人协商退还中介费事宜，但民警对多次报警进行梳理分析后，研判认为并非表面合同纠纷那么简单。

正当警方准备进一步深入调查时，却发现该公司已关门，公司管理层及员工不知去向。

但是，办案民警通过前期侦查后，掌握了突破全案的两个关键。

一是查清涉案公司业务员对客户做出的“大额低息贷款，低息、百分百能办成、办不成全额退款”等口头承诺全是虚假的，没有一个受害人成功办理相关贷款业务。

二是涉案公司在未兑现约定的贷款义务后，以经营有成本等借口，拒绝退还或者少退还受害人缴纳的中介费。

与此同时，警方还发现与聚英立相隔不远的一家名为中盈盛达的公司也出现类似“纠纷”，且查出两家公司管理人员、财务人员共用，采用同样的“贷款”模式。

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经进一步侦查，办案民警还发现与受害人面签贷款合同的是两名银行业务员，民警以此为突破口，两名银行业务员很快交待了私下收受好处费，被聘请来与受害人面签合同的事实。

同时，民警查明，受害人通过他们所递交的业务申请材料基本上被私自扣留并未上交银行，这几位业务员还借机建议受害人办理高息的小额贷款，若受害人不同意就直接进入退款流程。涉案公司正是通过这样一个走过场的面签合同程序，掩盖其诈骗受害人中介费的犯罪事实。

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2017年11月16日-17日，南岸警方先后在重庆、贵州将主要犯罪嫌疑人林某（男，37岁，重庆市渝中区人）和李某（男，36岁，四川省自贡市人）抓获。

据李某交待，李某和林某先后成立聚英立和中盈盛达两家办理贷款的公司，授意杨某（男，37岁，四川省仁寿县人，已于2017年9月12日先期到案）管理两家公司。在杨某管理下，两家公司还设立了“商务部”和“渠道部”。

“商务部”号称与银行有合作关系，以贷款额度大、利息低、办理条件低等为诱饵，吸引有资金需求的“客户”到公司面谈，并以虚假口头承诺引诱“客户”签合同缴纳中介费。

收取中介费后，“渠道部”则给“客户”上演一场面签合同的假戏，目的就是用尽各种办法，少退或者不退受害人的中介费。

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据办案民警介绍，与一般诈骗团伙不同的是，该涉恶犯罪集团内部组织架构严密，并对部分执意要退款的受害人实施暴力威胁。

据股东李某和负责两家公司管理的杨某交待，为迫使受害人放弃退款，他们纠集了10余名不法分子，在退款协商过程中采取唱“黑白脸”的方式互相配合来迫使受害人妥协。一人先唱 “白脸”，劝客户接受退款条件。如果受害人不接受，另一群有纹身、剃光头凶神恶煞的“黑脸”男子便会围着受害人，主动挑起争端，并借机用语言威胁或暴力殴打，迫使受害人放弃大部分退款。

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