近日,浙江湖州一女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在“审犯人”,很不舒服。不少网友也表示遇到过类似经历。
存五万块为什么还要提供收入证明?其依据来源于2022年1月,中国人民银行等三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中提到:金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。其初衷,是为了“预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序”。
值得注意的是,在正式施行前,上述《管理办法》由于“技术原因”暂缓执行。但就算没有“暂缓执行”,上述规定中也只提到“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途”,并没有明确要求客户提供收入证明。银行为保障金融安全、遏制大额金融犯罪的初衷,当然没有错。但如何落实好这一规定,考验每家银行的执行能力,过犹不及,毕竟存钱不是办案。
银行是提供民生服务的重要载体,存取业务是群众生活中的重要内容,应努力在用户便利与金融安全之间寻找平衡点。回到此次存款争议,银行方面能否以更加精简、专业的方式来判断诉求真伪。这对银行工作提出更高要求,同时也可视为进步的契机。
近年来,我国“放管服”改革持续深化,服务效能不断提升,更多服务事项可以网上办、掌上办、一次办,这也为存取款业务的改进提供了启示。宏观上,要加快搭建网络身份数字认证系统,在做好隐私保护的基础上,打破有关个人身份认证等情况的数据壁垒,推动数据共享、数字共治;微观上,银行也应当积极融入数字改革浪潮,努力简化存取款业务的办事流程。
同时,还要看到,当前,各家银行对于大额现金存取管理的执行标准不一。有的只是口头问一下,有的则要求填单子,还有银行表示,“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”在此背景下,有关部门需进一步统一标准,对银行业务进行监督与指导;办理业务的群众也可以通过监督建议等方式,提出诉求与反馈,努力凝聚好各方利益的最大公约数。
特约评论员 吕品
上游评论投稿邮箱:sypl2020@163.com
编辑:龙春晖
责编:李洋
审核:陈旭
【免责声明】上游新闻客户端未标有“来源:上游新闻”或“上游新闻LOGO、水印的文字、图片、音频、视频”等稿件均为转载稿。如转载稿涉及版权等问题,请 联系上游 。
-
上海“最牛业委会”起诉物业获胜,全体业主收获4000万巨额赔偿
第一财经 2023-02-08 16:41:39 -
深化成渝地区双城经济圈党媒合作 重庆日报报业集团赴四川考察
上游新闻 2023-02-08 16:38:472图 -
国企招聘公示名单中备注领导之女?公司回应:为体现公开公平公正
新黄河客户端 2023-02-08 16:27:092图 -
美方称美防长想与中方通话遭拒绝,外交部回应
澎湃新闻 2023-02-08 16:06:14 -
外交部回应拜登国情咨文中涉华言论:反对以竞争定义整个中美关系
澎湃新闻 2023-02-08 16:00:29 -
14岁少女疑遭3男子逼迫吸毒身亡:事发酒店停业,警方已介入调查
@九派新闻 2023-02-08 15:13:48 -
男童被邻居扔炮仗致截肢,助兴不能逾越安全底线
上游新闻 2023-02-08 15:07:09 -
“00后已经不愿意进厂”
中国新闻周刊 2023-02-08 14:52:58 -
镇政府欠两千万拖垮民营企业家,当地须作为挽回公信力
上游新闻 2023-02-08 14:26:29 -
餐厅一句“新年好”收费10块钱,这样偷换概念要不得
上游新闻 2023-02-08 14:20:33 -
新晋网红ChatGPT能取代人脑吗?它或许只是在“一本正经地胡说八道”
上游新闻综合 2023-02-08 14:18:273图 -
实探乳山楼市:买房就像买菜,6万拿下一套海景房
时代财经 2023-02-08 13:56:577图