说到“洗钱”，大家联想到的往往是重大的经济案件、复杂的金融工具、庞大的非法资金金额等等，认为离我们日常生活非常遥远。但将其抽丝剥茧后会发现，其源头可能就是一次出售、出借个人银行卡行为，也可能就是我们遭受的网络电信诈骗，“洗钱”与我们的生活息息相关。银行一线从业人员与客户接触密切，是最容易发现这些可疑线索，将风险堵截在源头的。
兴业银行重庆分行为更好地监控日常业务风险，推动“反洗钱”工作开展，从2020年3月起着力培训各网点一线从业人员发现可疑、分析风险的能力，以便为广大客户进一步构筑安全的金融环境。
在一线员工堵截的风险事件中，很多就与我们生活息息相关。兴业银行重庆永川支行曾于2020年7月遇到过这样一个案例。一位老年客户到柜面办理汇款业务，柜面人员发现该客户转账收款方为“XX”商贸公司，便询问客户的转账用途。客户以不太肯定的语气回答用途为材料款，并且一直在翻看手机。该情况引起柜面人员的警惕，一方面客户年纪较大且自己对资金的用途并不十分肯定，另一方面该客户汇款的商贸公司为异地公司，与该支行网点所属地域相距甚远，便继续询问客户具体情况。该客户进一步表示为家里装修需向公司购买材料，故本次为支付材料款，并将手机递给柜面人员表示有公司人员的微信。
柜面人员一看发现该客户所述公司人员微信的朋友圈中全是营销投资高收益、高回报产品的内容，与该老年客户所述的支付材料款完全不符，且认为其极有可能遭遇了电信诈骗。柜面人员对客户进行了耐心劝说，一方面通过上网查询企业信息系统，告知该公司的经营范围只有百货批发等，无投资理财；另一方面联系该客户家人了解情况，得知该老人近期并没有装修房屋。经过多方面劝说后，该客户意识到自己遇到了电信诈骗，最终放弃汇款并对该行工作人员表示感谢。
该分行相关负责人表示，此类电信诈骗风险堵截事件并非首例，目前电信诈骗的对象多为老年客户，不法分子往往通过高收益、高回报产品做诱饵，同时通过网络远程操控，最终指导老年客户将资金汇入非法账户。银行工作人员在给老年客户办理业务时，若自身无较强的风险意识，那么客户的资金就会遭受损失，同时对银行本身也会产生负面影响。
兴业银行重庆分行通过培养各网点一线从业人员发现可疑、分析风险的能力，将“了解你的客户”原则落到实处，密切关注客户在业务办理中的异常情形，强调客户身份识别工作的重要性，构筑起金融安全防线。该项工作一方面切实维护了广大客户的自身利益，另一方面给予该分行反洗钱工作以强大助力，为营造该行良好的金融环境打下了坚实基础。
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