“谢谢警官，这次我差点栽在骗子手上，还好有你们！”几天前，广东的黄女士给重庆市公安局九龙坡区分局铜罐驿派出所民警何一鹏发来短信表示感谢，她感谢的，是警方及时冻结了她账户中的10余万元。
原来，在今年年初，九龙坡警方在办理一起电信网络诈骗案件时，帮助受害人冻结了涉诈账户。而在进一步研判中，民警发现，这笔资金虽然流入该账户，但这个账户平日未见异常，很有可能是被骗子利用、充当洗钱媒介的合法账户。
民警赶紧与账户持有人黄女士取得了联系。原来，黄女士在广东经营着一家热水壶厂，一直是合法经营，虽然规模不算大，但也是干得有声有色，产品远销南亚各国。这一天，她收到了斯里兰卡客户打来的一笔近11万元的货款。正准备照订单生产发货时，她收到通知，自己银行卡被冻结，这让她感到很困惑。
办案民警深入研判，流向黄女士卡中的近11万资金，应是境外诈骗集团实施诈骗后，用涉诈资金购买黄女士的正当产品，将赃款“洗白”成为“货款”。黄女士在不知情的情况下，自己的合法账户成为了诈骗分子的“炮灰”。
电信诈骗案中，类似黄女士这样蒙在鼓里的持卡人也是无辜的。办案民警一方面按照公安部最新涉诈账户冻结处置的规范性文件要求，另一方面通过对相应证据的全面清理分析，通过多维度的验证，判断出黄女士确无诈骗嫌疑，系合法商家，其被冻结的银行卡也并非是洗钱账户。
按照今年6月最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》，办案民警创新性地依法采取变更冻结的措施，将原先黄女士的全额冻结更改为涉案资金109030元的限额冻结，解除冻结黄女士账户中无涉案情况的非涉诈资金60余万元。
不久前，60余万元非涉诈资金解冻归还，黄女士第一时间向办案民警表示感谢，同时她也感到庆幸，一旦她发货、收款，就会在不知不觉中帮诈骗团伙完成“洗钱”。警方的及时出手，既保障了企业权益，又保障了受害群众的合法资金不流失。
警方提醒，如商户发现自己的账户在无意中变成为洗钱的媒介，商户可向冻卡公安机关提交公司和外商的沟通记录、工商资料、订单记录等材料，保障自身合法权益。
上游新闻 谭遥
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